Bilanz ziehen, Rückschau halten, Revue passieren lassen oder zurückblicken. So bezeichnen wir meist die Bewertung des vergangenen Jahres, zu der die meisten von uns zwischen den Feiertagen kommen, wenn wir endlich abschalten können, der Stress nachlässt und Zeit zum Nachdenken bleibt. Auch Beiträge in den sozialen Netzwerken und die Medien laden zu dieser Bilanz ein. Apps wie Revolut oder Spotify präsentieren uns Übersichten, wofür wir am meisten Geld ausgegeben und was wir am häufigsten gehört haben. Aus der Bilanz sollten Sie aber auch etwas mitnehmen. Wie gelingen eine gute Jahresbilanz und eine gründliche Selbstreflexion?
Inhaltsverzeichnis
Warum ist eine Bilanz zum Jahresende sinnvoll?
Manche von uns ruhen sich zum Jahresende nur ein wenig aus und starten dann genauso ins neue Jahr. Damit verpassen sie eine großartige Gelegenheit, Bilanz zu ziehen, zu planen und sich Ziele zu setzen. Der Rückblick auf das vergangene Jahr kann uns neue Blickwinkel auf unsere Lebenssituation eröffnen und vor allem mögliche neue Wege aufzeigen. Wozu dient also die Jahresbilanz?
Ganz einfach. Die Bilanz sollte die Fehler aufzeigen, die wir in diesem Jahr gemacht haben. Sie kann aber auch eine neue Richtung bestätigen, die wir eingeschlagen haben. Außerdem sollten wir prüfen, ob uns die Tätigkeiten, mit denen wir unsere Zeit gefüllt haben, Geld, gute Laune oder Glück gebracht haben. Wenn nichts davon, was war dann die Motivation dafür? Werde ich sie auch dieses Jahr weitermachen?
Durch eine Bilanz und einen Rückblick können Sie zudem am besten herausfinden, was Ihnen wirklich Freude macht und wohin Sie noch kommen möchten. Über die andere Seite der Medaille wird jedoch selten gesprochen. Bei einer gründlichen Bilanz stellen Sie nämlich oft fest, welche Tätigkeiten Sie zermürben und Ihnen nichts bringen. Vielleicht wird Ihnen auch bewusst, was Sie wahrscheinlich längst wissen: Manche Menschen in Ihrem Umfeld sind toxisch oder haben einen schlechten Einfluss auf Sie (einen Einfluss, der Ihren innersten und wichtigsten Lebenszielen zuwiderläuft). Versuchen Sie, den Kontakt zu diesen toxischen Menschen einzuschränken oder ganz abzubrechen.
Warum Bilanz ziehen, wenn ich 25 Jahre alt bin? Viele Menschen sind sich im Alter einig, dass sie ihr ganzes Leben mit etwas verbracht haben, das ihnen keinen Spaß gemacht hat. Zum Beispiel haben sie nach der Schule ihre erste Stelle angetreten, die sie nicht wirklich erfüllt hat, und sind trotzdem geblieben. Hätten sie Bilanz über ihr Leben gezogen, hätten sie erkannt, dass dies nicht der richtige Weg ist, und hätten ihren Beruf wechseln können. Viele Menschen neigen dazu, in die Mühlen des Alltags zu geraten und sich von ihnen zermahlen zu lassen.
Geben Sie sich nicht mit dem Durchschnitt zufrieden, sondern verfolgen Sie echte Ziele und Träume! Das neue Jahr ist eine großartige Gelegenheit, aus den ausgetretenen Pfaden auszubrechen, auf denen Sie vor allem aus reiner Gewohnheit bleiben.
Wie gelingt die Jahresbilanz?
Manchen genügt eine einfache Rückschau auf das Jahr bei einem guten Rum im Sessel vor dem prasselnden Kamin. Wenn Sie aber eine etwas ausgefeiltere Bilanz ziehen möchten, auf die Sie im nächsten Jahr zurückgreifen können, nutzen Sie ein Textdokument oder ein leeres Blatt Papier (Rum und Kamin schließt das natürlich nicht aus).
Teilen Sie Ihre Bilanz unbedingt in Kategorien auf. Wenn Sie sich bereits im Vorjahr klare Ziele in den jeweiligen Bereichen für dieses Jahr gesetzt haben, können Sie diese nun abhaken. Wenn Sie gerade erst anfangen, werden Sie vor allem planen.
Teilen Sie Ihre Lebensbilanz in Hauptkategorien auf. In welche? Das hängt teilweise von Ihren Schwerpunkten und Prioritäten ab. Wir empfehlen diese allgemeinen Kategorien:
- Gesundheit
- Finanzen (Investitionen)
- Erfolg
- Arbeit
- Persönliche Entwicklung
- Beziehungen
Wenn Sie den Ehrgeiz haben, zu investieren und Ihr Geld zu vermehren, empfehlen wir unbedingt auch diese Kategorie. Hier sehen Sie, wie viel Geld Sie für Investitionen zurücklegen konnten und wie Sie es angelegt haben. Wenn Sie sich intensiver mit dem Investieren beschäftigen und mehrere Anlageklassen nutzen, teilen Sie diese am besten in eigene Kategorien auf, zum Beispiel Investitionen in ETFs, Investitionen in Kryptowährungen oder Immobilien.
Für diese Kategorien können Sie zwei Spalten anlegen, die die Erfolge und Misserfolge des Jahres zeigen. Zur besseren Veranschaulichung können Sie jede Kategorie auch in Prozent bewerten. Anschließend können Sie Gesamtsummen bilden, die zeigen, ob Sie in der jeweiligen Kategorie eher erfolgreich waren oder nicht. Wenn Ihnen Zahlen nicht so liegen, beschreiben Sie die Ergebnisse in den einzelnen Kategorien in Worten, so wie es für Sie passt. Jede Bilanz ist anders, denn Selbsteinschätzung ist eine subjektive Disziplin ohne feste Regeln.
| Finanzen | ✔️ | ❌ |
| Habe ich meinen Kredit abbezahlt? | 100 % | 0 % |
| Ich habe jeden Monat 2 500 CZK (etwa 100 EUR) gespart | 60 % | 40 % |
| Habe ich meinen Bausparvertrag voll ausgeschöpft? | 80 % | 20 % |
| Ist mein Einkommen seit dem letzten Jahr gestiegen? | 0 % | 100 % |
Wir bewerten immer subjektiv und auf Grundlage von Emotionen. Und das ist auch richtig so. Welches Gefühl Sie bei einer Sache haben, so groß war wahrscheinlich auch ihr Nutzen. Versuchen Sie aber auch, auf Zahlen zu schauen und zu vergleichen. Beide Aspekte haben bei der Bilanz des vergangenen Jahres ihren Platz.
Als eigene Überkategorie können Sie das Glück festlegen. Was macht Sie am glücklichsten? Widmen Sie sich dem mehr und schränken Sie dagegen ein, was Ihnen keinen Spaß macht und Sie auch nicht weiterbringt.
TIPP: Sie können Ihre Bilanz auch in Form einer Mindmap erstellen.
Selbstständige und Unternehmer sollten wiederum ihre einzelnen Projekte, Kooperationen und Tätigkeiten sorgfältig bewerten. Wenn Sie online im Internet Geld verdienen, werden Sie wahrscheinlich die einzelnen Säulen Ihrer Einnahmen bewerten. Daraus darf aber keine reine Gewinn- und Verlustrechnung werden.
Auch hier sollte der Faktor Freude und Glück, den Ihnen die jeweilige Tätigkeit bringt, eine große Rolle spielen. Welcher Bereich hat Potenzial und kann sich in diesem Jahr weiterentwickeln? Wenn Sie wegen etwas ständig unter Stress stehen, ist eine einfache Frage angebracht: Lohnt sich das für mich?
Auch im Geschäftsleben kann eine Bilanz eine neue Richtung aufzeigen, die Sie einschlagen möchten, oder in welchem Bereich Sie neu unternehmerisch tätig werden möchten.
Ist Ihr Bilanzblatt, Ihr Schema oder Ihre Tabelle fertig? Super. Aber damit ist es noch nicht getan.
Ziele für das nächste Jahr festlegen
Wenn Sie Bilanz über Ihr Leben und das vergangene Jahr ziehen, wird Ihnen vielleicht vieles bewusst, das eigentlich klar ist, über das Sie aber noch nicht nachgedacht haben. Nicht zuletzt zeichnen sich aus der aktuellen Bewertung Ihre Lebensziele für das nächste Jahr ab. Legen Sie diese unbedingt fest. Besser sind mehrere kleinere, konkrete Etappenziele als ein einziges abstraktes Superziel pro Kategorie wie: „Nächstes Jahr will ich reich sein und einen Mercedes haben“.
Wie setzt man sich Ziele?
❌ Ich will mich mehr bewegen.
✔️ Ich will mir zwei neue Hobbys suchen und ihnen mindestens 4 Stunden pro Woche widmen.
❌ Ich fange mit Abhärtung an.
✔️ Ab morgen werde ich jeden Morgen kalt duschen, mindestens 25 Sekunden lang.
❌ Nächstes Jahr will ich mehr Geld.
✔️ Ich werde versuchen, bei der Arbeit eine höhere Vergütung zu erreichen, oder ich kündige.
Ihre Ziele müssen nicht so ehrgeizig sein. Das liegt ganz bei Ihnen. Ein Ziel sollte aber präzise sein. Damit legen Sie jedoch nicht den genauen Weg fest, den Sie gehen müssen. Es ist eher ein Punkt in der Ferne, sollte aber nicht zu abstrakt sein.
Ziele motivieren Sie
Ein wichtiger Nutzen ist auch die innere und äußere Motivation, die aus Ihrer Bilanz entsteht. Wenn Sie ein Wettkampftyp sind und sich realistische Ziele gesetzt haben, ist das für Sie eine großartige Motivation und ein echter Antrieb. Sie werden Ihre Ziele erreichen und erfolgreich sein wollen. Sie werden es als Verpflichtung empfinden, und es wird Ihnen obendrein richtig Spaß machen.
Bilanz ziehen ➡️ Ziele setzen ➡️ Motivation
Andererseits geht es bei der Jahresbilanz nicht darum, einem besseren Leben hinterherzujagen. Es geht vielmehr darum, auf Grundlage des Erlebten das Gute auszuwählen und das Schlechte nicht mehr zu tun. Einmal im Jahr mit etwas Abstand über das eigene Leben nachzudenken und darüber, womit wir es füllen.
Aus der Vergangenheit lernen und den richtigen Kurs für das kommende Jahr festlegen.
Die Euro-Beträge sind Richtwerte, umgerechnet zum Kurs der Tschechischen Nationalbank von 24,290 CZK pro EUR am 5. November 2026.
