Trading 212 recenze

Trading 212 je globální broker CFD působící také v České republice, ale klienti mohou také obchodovat s akciemi a ETF zdarma. Společnost byla založena v roce 2004 v Bulharsku a nyní sídlí v Londýně. Jedná se o etablovanou společnost, kde byste neměli mít strach o své finanční prostředky.Trading 212 je regulována britským úřadem Financial Conduct Authority (FCA), kyperskou Komisí pro cenné papíry. Výhodou Trading 212 je možnost nákupu frakčních akcií bez poplatku. Pokud hodláte investovat do USA akcií, tak při absenci dolarového účtu budete platit u každého obchodu 0,5 % za převod měn. Výhodnější je tak zvolit například XTB nebo eToro.

Trading 212 poskytuje obchodování s akciemi a ETF bez poplatků. Založení účtu je plně online, jednoduché a rychlé. Webová a mobilní obchodní platforma společnosti Trading 212 je dobře logicky navržena a snadno se používají.

Negativem je omezená nabídka produktů a chybí některé oblíbené třídy aktiv, jako jsou opce nebo dluhopisy. Forexové poplatky jsou poměrně vysoké a absence USD jako měny účtu může kvůli poplatkům za konverzi prodražit obchodování s americkými akciemi.

trading 212 png průhledné logo
Přívětivost
3.6/5
Poplatky
4/5
Komunita
3/5
Možnosti
4.1/5
Hodnocení
4/5

Do čeho investovat, obchodovat: Akcie, CFD akcie a ETF, ETF, celé indexy, forex
Nejvýhodnější pro: ETF, akcie, CFD
Nízké poplatky u: ETF, akcie
Vysoké poplatky u: Forex
Poplatek za výběr: Ne
Založení: ZDARMA
Minimální vklad: 10 EUR
Česká lokalizace: Slabá
Zákaznická podpora: Slabší
Investování v mobilu: platforma funguje velmi dobře
Minimální obchod: 1 akcie, CFD – 0.01 lotu
Kopírování obchodníků: Ne

Proč zvolit Trading 212?

V případě, že právě přemýšlíte , jakého zvolit brokera či investiční platformu, tak Trading 212 se může dostat do vašeho výběru. Pro začátečníky či mírně pokročilé jsou na našem trhu vhodnější varianty jako je XTB. I když nabízí Trading 212 více akciových titulů než konkurence, tak je to výhoda, kterou nejspíše nevyužijete. Trading 212 sice nabízí intuitivní platformu, v které se snadno vyznáte, ale nepodporuje češtinu a také téměř neposkytuje podporu.

Trading 212 poplatky

Výši poplatků společnosti Trading 212 jsme ohodnotili jako nízkou, průměrnou nebo vysokou na základě toho, jak jsou srovnatelné s poplatky všech hodnocených investičních platforem a brokerů. Pro začátek si projděme několik slovních spojení týkajících se poplatků u brokerů. To, na co je třeba dávat pozor, jsou poplatky za obchodování a poplatky za neobchodování. Obchodní poplatky vznikají při obchodování. Mohou to být provize, spready, finanční sazby a poplatky za konverzi. Neobchodní poplatky zahrnují poplatky, které přímo nesouvisejí s obchodováním, jako jsou poplatky za výběr nebo nečinnost.

V níže uvedených částech naleznete nejdůležitější poplatky společnosti Trading 212 pro jednotlivé třídy aktiv. Například v případě obchodování s forexem a akciovými indexy jsou nejdůležitějšími poplatky spready, provize a finanční sazby.

Poplatky společnosti Trading 212 jsme také porovnali s poplatky dvou podobných brokerů, které jsme vybrali, eToro a XTB. Tento výběr je založen na objektivních faktorech, jako jsou nabízené produkty, profil klienta, struktura poplatků atd. 

Začněme s poplatky za obchodování. Poplatky za obchodování u Trading 212 jsou různé, včetně obchodování s reálnými akciemi a ETF bez poplatků, ale obecně vysokých poplatků za CFD a forex, což vám ale nemusí vadit pokud berete tuto platformu jako investiční. Pozitivní je, že se nám líbilo, jak transparentně Trading 212 své poplatky zobrazuje. Například zveřejňuje denní swapové sazby, které jsou snadno dostupné na webových stránkách nebo v obchodní platformě.

 

Víme, že je těžké porovnávat poplatky za obchodování u CFD brokerů. Jak jsme tedy přistoupili k problému, aby byly jejich poplatky jasné a srovnatelné? Brokery jsme porovnali tak, že jsme spočítali všechny poplatky za typický obchod u vybraných produktů. Vybrali jsme oblíbené instrumenty v rámci každé třídy aktiv:

 

  • CFD na akciové indexy: SPX a EUSTX50
  • Akciové CFD: Apple a Vodafone
  • Forex: EURUSD, GBPUSD, AUDUSD, EURCHF a EURGBP.

Typický obchod znamená nákup pozice s pákovým efektem, její držení po dobu jednoho týdne a následný prodej. Pro objem jsme zvolili pozici 2 000 USD pro akciové indexy a akciové CFD a 20 000 USD pro forexové transakce. Pákový efekt, který jsme použili, byl následující:

 

  • 20:1 pro CFD na akciové indexy
  • 5:1 pro akciové CFD
  • 30:1 pro forex

Tyto souhrnné referenční poplatky zahrnují spready, provize a náklady na financování u všech brokerů. Podívejme se na verdikt pro poplatky společnosti Trading 212. Trading 212 je jedním z těch brokerů zaměřených na CFD, kteří nabízejí také skutečné obchodování s akciemi a ETF a účtují si nulové poplatky. Se skutečnými akciemi a ETF můžete obchodovat, pokud si otevřete účet Trading 212 Invest.

 

Obchodování 212 Poplatky za CFD za dlouhou pozici ve výši 2 000 USD drženou po dobu jednoho týdne. Ukázalo se, že Trading 212 je ze tří variant tou nejdražší volbou. Při držení týden činí poplatek $4.1, kdežto u nejlevnějšího brokera XTB pouze $1.5. U forexu je tomu stejně a nejlevnější je opět XTB těsně před eToro.

 

Neobchodní poplatky

Trading 212 má nízké neobchodní poplatky. Neúčtuje žádné poplatky za vedení účtu, nečinnost ani za výběr.

 

Vklady na účty CFD a vklady bankovním převodem na investiční účty jsou rovněž bez poplatků. Pokud však na svůj účet Invest vložíte celkem více než 2 000 EUR pomocí kreditních/debetních karet nebo elektronických peněženek, je účtován poplatek za vklad ve výši 0,7 %.

 

 

Kromě toho je účtován poplatek za převod měny ve výši 0,5 % pro obchodování s CFD a poplatek za převod měny ve výši až 0,15 % pro reálné akcie a ETF. Ke konverzi měny dochází, když obchodujete s aktivem denominovaným v jiné měně, než je základní měna vašeho účtu. V porovnání neobchodních poplatků je Trading 212 lepší než XTB a eToro, jelikož se neúčtuje žádné poplatky za nečinnost oproti těmto dvěma brokerům.

 

 

 

Co byste na začátku měli vědět?

Vklad

Poplatky a možnosti vkladu Společnost Trading 212 si neúčtuje žádné poplatky za vklad, pokud vložíte peníze na své účty CFD nebo pokud použijete vklad bankovním převodem na svůj účet Invest. Pokud však na svůj účet Invest vložíte celkem více než 2 000 EUR pomocí kreditní/debetní karty nebo elektronické peněženky, je účtován poplatek za vklad ve výši 0,7 %.

Přihlášení

Trading 212 nabízí dvoufázové ověřování pro přihlášení. Můžete jej nastavit prostřednictvím aplikace autentizačního nástroje třetí strany, například Google Authenticator.

Mobilní aplikace

Mobilní platforma Trading 212 je k dispozici pro Android i iOS. My jsme ji zkoušeli a obchodovali pouze na Androidu. Je k dispozici ve stejných jazycích jako webová obchodní platforma. Mobilní obchodní platforma Trading 212 je uživatelsky přívětivá a dobře navržená. Celkově jsme měli s používáním mobilní aplikace skvělé zkušenosti.

Webová platforma

Webová obchodní platforma Trading 212 je dobře navržená a uživatelsky přívětivá. Její používání je velmi snadné, i když máte s obchodováním poměrně málo zkušeností. Jednou z nevýhod je, že platforma není vůbec přizpůsobitelná tak jako například platforma XTB, kde si můžete jednotlivé přehledy a grafy přetagovat do různých míst a svobodně si vše upravovat.

Přehledy

Trading 212 má přehledné přehledy o portfoliu a poplatcích. Přístup k nim získáte kliknutím na své uživatelské jméno a výběrem položky "Report". Mimo jiné můžete zkontrolovat svůj zisk/ztrátu, účtované nebo získané úroky (swapové body) nebo zůstatek hotovosti. Nenašli jsme však způsob, jak tyto přehledy exportovat.

ETF a akcie

U společnosti Trading 212 můžete také investovat do skutečných akcií a ETF. Vybírat můžete z působivého portfolia přibližně 11 000 nástrojů, včetně více než 9 000 akcií.

Trading 212 Jak otevřít účet

Proces otevření účtu je snadný a plně digitální. Nové účty jsou obvykle ověřeny do jednoho pracovního dne. Pro otevření účtu u Trading 212 stačí postupovat podle následujících kroků:

 

Uveďte zemi svého bydliště a zadejte osobní údaje, jako je e-mailová adresa nebo datum narození. Přidejte daňové údaje včetně země, kde platíte daně, a svého daňového identifikačního čísla.
Vyberte typ účtu a základní měnu účtu. Odpovězte na otázky týkající se vaší finanční situace, zaměstnaneckého statusu a zkušeností s obchodováním.
Přijměte podmínky a poté aktivujte svůj účet ověřením své totožnosti a bydliště.

 

Pro aktivaci obchodního účtu je třeba se identifikovat zasláním následujícího formuláře Trading 212:

Důkaz totožnosti – občanský průkaz, cestovní pas nebo řidičský průkaz.
Doklad o bydlišti – výpis z bankovního účtu nebo účet za komunální služby vystavený v posledních třech měsících.

Základní měny účtu

Služba Trading 212 podporuje následující základní měny účtu: GBP, EUR, RON, PLN, CHF, NOK, SEK, CZK. Z těchto měn jsou však v každé zemi k dispozici pouze 2 nebo 3 základní měny účtu, obvykle místní měna plus EUR. Například v Polsku jsou k dispozici pouze PLN a EUR. V České republice eura a koruny.

 

Když to vezmeme v úvahu, výběr základních měn u Trading 212 se od výběru měn u XTB nebo eToro příliš neliší, ovšem chybí klasický dolarový účet.

 

Pokud svůj obchodní účet financujete ve stejné měně jako svůj bankovní účet nebo obchodujete s aktivy ve stejné měně jako je základní měna vašeho obchodního účtu, nemusíte platit poplatek za konverzi.

 

Pohodlným způsobem, jak ušetřit na poplatcích za konverzi měn, je otevření multiměnového bankovního účtu u digitální banky. Ty nabízejí bankovní účty v několika měnách se skvělými směnnými kurzy a také bezplatné nebo levné mezinárodní bankovní převody. Založení účtu vám zabere jen několik minut v telefonu.

2. V dalším kroku přidáte některé osobní údaje, například datum narození a adresu.

 

3. Dále vyberte obchodní platformu a základní měnu účtu. O tom, kdy se vyplatí zakládat USD, CZK či EUR účet je napsáno více v jiné části této recenze. Každopádně nenakupujte napříč spektrem v jedné měně. Odsouhlaste prohlášení FATCA, CRS a prohlášení o skutečném majiteli. O čem tato prohlášení jsou zjistíte, při najetí na zelené písmenko i. Pokud si nebudete vědět rady, tak můžete zkusit i podporu XTB. Můžete si také vybrat mezi platformami, což zní pro začátečníka složitě. Zvolte proto ideálně defaultní xStation.

 

4. Odpovězte na otázky týkající se vašeho zaměstnání, finanční situace a zkušeností s obchodováním. Především dotazník, který se z vás bude snažit získat informace o investování, terminologii, znalosti Forexu a další vás může zastrašit. Pokud si však XTB pořizujete k investování, tak tyto věci můžete znát pouze okrajově. I přesto doporučuji všechny informace, na které se v dotazníku XTB ptát důkladně přečíst a vyplnit podle svého nejlepšího vědomí. Pokud budete mít příliš špatných odpovědí, tak je možné, že vám účet dokonce zamítnou vytvořit. Dotazníky na znalosti jsou dva. Druhý je kratší a řeší především váš přístup k riziku a vaše investiční, finanční cíle.

 

5. Aktivujte svůj účet ověřením své totožnosti a bydliště.
Někteří evropští klienti mohou svou totožnost ověřit prostřednictvím videochatu, což je skvělá funkce. Pokud video ověření není možné, musíte nahrát fotografii nebo naskenovanou kopii průkazu totožnosti s fotografií, pasu nebo řidičského průkazu. Jako doklad o bydlišti jsou akceptovány účty za komunální služby a výpisy z bankovního účtu.

 

6. Nakonec vás bude čekat ještě jeden krátký formulář, kde potvrdíte několik informací včetně toho, že nejste politicky exponovaná osoba. Dále už jen čekáte na schválení v platformě.

Nejčastější otázky u Trading 212?

V současnosti více než 9000 a jedná se o nejvíce z hlavních konkurentů.

Z našich zkušeností bychom doporučili raději XTB s nižšími poplatky a plnou podporou a zázemím v České republice.